Fidelity Review 2018.
A Fidelity é notável por escolhas de fundos abundantes, comissões razoáveis e materiais de pesquisa incomparáveis para todos, desde novatos até comerciantes avançados.
Avaliação geral.
Fidelity Fast Facts.
Com mais de US $ 2.346,2 bilhões em ativos globais sob gestão, a Fidelity Investments já é um nome familiar em fundos mútuos. Menos conhecido é a sua extensa operação de corretagem. Mas a Fidelity oferece um cronograma de comissão competitivo centrado em negócios de US $ 4,95 para a maioria dos títulos, combinado com uma impressionante variedade de ferramentas e produtos de pesquisa. Para o custo-sensível, há uma abundância de taxas sem transação, fundos sem carga e fundos de índice de baixo custo. Os comerciantes de ações dedicados podem tirar proveito de gráficos e pesquisas com o software Active Trader Pro ou, depois de cumprir determinados mínimos da conta, podem se qualificar para o Wealth-Lab Pro, um programa de software de negociação ainda mais sofisticado e especializado.
Produtos & amp; Honorários.
A peça central das ofertas da Fidelity é uma baixa comissão de US $ 4,95 para todas as ações da U. S., independentemente do valor em dólares ou número de ações. Negociações de opções também têm preços razoáveis. Os fãs de fundos mútuos também encontrarão milhares disponíveis sem taxas de transação.
* Leilões e questões secundárias.
A Fidelity é membro do SIPC, e certas contas de caixa também são elegíveis para a cobertura da FDIC. Mas a corretora também fornece garantias acima das proteções SIPC e FDIC.
O que você precisa saber.
A Fidelity é membro da Securities Investor Protection Corporation (SIPC). Esta cobertura é projetada para proteger os investidores no caso de uma corretora falir e os ativos estão faltando. O SIPC oferece proteção de até US $ 500.000 - US $ 250.000 por títulos perdidos, como ações e títulos, e $ 250.000 por dinheiro mantido em uma conta de corretagem. Metais preciosos, futuros de commodities e contratos de investimento (por exemplo, parcerias limitadas), certas anuidades e produtos de seguros não estão protegidos.
Características especiais.
O Active Trader Pro e o Wealth-Lab Pro possuem características avançadas de gráficos interativos e dados exportáveis. O Active Trader Pro também permite que você transmita o Bloomberg News. Existe uma biblioteca completa de indicadores técnicos que você pode aplicar facilmente à sua estratégia de gráficos e uma vasta gama de materiais educacionais. Os comerciantes sensíveis a impostos apreciarão a capacidade de visualizar as informações do lote de impostos em tempo real nas plataformas de negociação avançadas.
O que você precisa saber.
Para acessar as plataformas de negociação mais avançadas da Fidelity, você deve atender a certos critérios: 1) Active Trader Pro: comércio 36 vezes ou mais em um período de 12 meses. 2) Wealth-Lab Pro: 36 negociações nos últimos 12 meses, mais US $ 25.000 investidos em contas de corretagem elegíveis da Fidelity.
Experiência na área de trabalho.
A Fidelity possui muitos recursos até mesmo em sua configuração básica baseada na web, incluindo recursos de rastreio extensivos e uma pesquisa e um Centro de aprendizado on-line que é incomum. O sistema Active Trader Pro mais avançado também funciona perfeitamente com Macs e PCs, embora você possa baixar uma versão de software especializado, se preferir.
Os designers colocaram uma tonelada de informações na versão básica da web, mas a experiência geral ainda é intuitiva e fácil de aprender. O motor de busca na web é fácil de usar e eficaz.
Para a funcionalidade da Web completa, você deve atender um mínimo de 36 negociações em um período contínuo de 12 meses. O foco da fidelidade é mais estreito do que o de outros corretores on-line - não suporta futuros ou negociação forex. Além disso, além do modo de demonstração para o seu software (não disponível nos Macs), a Fidelity não oferece diretamente uma solução de "troca de papel" para os usuários que procuram uma corrida seca antes de se comprometer com uma estratégia. E algumas empresas de pesquisa, como a Recognia, estão disponíveis apenas para comerciantes muito ativos. Recognia, por exemplo, está disponível apenas para aqueles que registraram pelo menos 120 negócios durante o ano passado de forma contínua.
Experiência móvel.
O aplicativo móvel fácil de usar da Fidelity permite verificar o seu portfólio e executar negócios a partir de onde você tenha acesso à Internet sem fio. O aplicativo em si é elegante, atraente e fácil de navegar e oferece alertas e notificações push. Para gerenciamento de caixa, o aplicativo facilita a transferência de fundos e o pagamento de contas, deposite um cheque em qualquer conta da Fidelity tirando uma fotografia dele e enviando-o através do seu dispositivo móvel.
A segurança é uma consideração crítica para qualquer plataforma móvel de serviços financeiros. O aplicativo móvel da Fidelity possui funcionalidades avançadas de criptografia e verificação de dois fatores para garantir a segurança do comerciante. Outras medidas de segurança incluem desconexões automáticas cronometradas e um recurso de reconhecimento de voz chamado Fidelity MyVoice. A Fidelity também fornece monitoramento ativo para ajudar a impedir o acesso não autorizado às suas contas.
Uma corretora de serviço completo é complicada, e algo tem que dar quando você projeta um sistema de desktop para funcionar em um smartphone. Nesse caso, os usuários móveis perdem algumas das funcionalidades avançadas de gráficos interativos, que podem afetar os comerciantes ativos.
Suporte ao cliente.
A Fidelity possui múltiplas opções de suporte ao cliente. Os comerciantes podem entrar em contato com a Fidelity por telefone, bate-papo ao vivo ou e-mail, e eles podem visitar um corretor em algumas das dezenas de agências em todo os Estados Unidos.
O que você precisa saber.
Qualquer cliente da Fidelity pode usar qualquer um desses métodos para entrar em contato com o serviço ao cliente. No entanto, o suporte para o Wealth-Lab Pro e o Active Trader Pro, bem como certas outras funções, é limitado a quem registrou 36 negócios ou mais no ano passado. Os serviços Active Trader estão disponíveis para aqueles que registram 120 negócios mais operações de ações, títulos ou opções em um período de 12 meses. Mantenha um saldo mínimo de US $ 25.000 em ativos nas contas da Fidelity. O serviço Active Trader VIP, o mais alto nível de serviço, está disponível para aqueles que registram 500 negócios ou mais por ano, mais negócios de ações, títulos ou opções em um período de 12 meses. Mantenha US $ 1.000.000 em ativos em contas da Fidelity.
Pesquisa & amp; Intuições.
Talvez o maior ponto de venda da Fidelity seja a grande quantidade de pesquisa e informações analíticas disponibilizadas, incluindo figuras de desempenho, métricas-chave, informações de opções e análises, mesmo para usuários de nível básico.
Os comerciantes têm uma riqueza de informações fundamentais e técnicas na ponta dos dedos usando qualquer plataforma de negociação da Fidelity. Normalmente, uma dúzia ou mais de relatórios estão disponíveis para estoques maiores e muitos setores e índices. As soluções avançadas, especialmente o Wealth-Lab Pro, também fornecem anos de dados de mercado para que os comerciantes possam testar estratégias antes de comprometer dinheiro real.
A pesquisa da Fidelity está limitada aos produtos e a classes de ativos que vende, de modo que você não encontrará muita pesquisa especificamente em contratos de divisas ou contratos de futuros, que não suporta. Além disso, embora a Fidelity ofereça pesquisa de terceiros de mais de 20 empresas diferentes, além da pesquisa de seu próprio banco profundo de analistas, algumas dessas pesquisas, como a Recognia, não estão disponíveis a menos que o cliente atenda determinados critérios de atividade.
A Fidelity é amigável para o comerciante novato, com centenas de artigos, tutoriais e vídeos educacionais gratuitos em dezenas de tópicos diferentes. Os tópicos incluem negociação de ações e opções, fundos de aposentadoria, economia de faculdade, planejamento tributário, dívida e orçamento, doações de caridade, planejamento de imposto estadual, análise de necessidades de seguro de vida e muito mais. Além disso, os conselheiros da Fidelity realizam rotineiramente seminários de educação financeira em 180 locais de escritórios locais em todo o país. A peça central do esforço de educação do investidor da Fidelity é o Centro de aprendizado on-line, onde os investidores podem acessar uma grande variedade de materiais, desde dicas básicas de finanças pessoais até técnicas de negociação avançadas.
O que você precisa saber.
A Fidelity rompe suas ofertas educacionais por nível de complexidade (básico, intermediário ou avançado), plataforma e assunto. Uma grande quantidade de seus materiais didáticos e educacionais online são vídeos. No entanto, tão extenso como o Fidelity Learning Center é, não substitui um rigoroso estudo independente dos mercados de uma variedade de fontes independentes.
A Fidelity oferece uma variedade de serviços bancários via Fidelity Cash Management Solutions. Se você possuir uma conta Fidelity, você pode manter até US $ 1.250.000 em dinheiro com proteção FDIC. A Fidelity também oferece conveniências bancárias modernas, como depósito de cheques móvel, pagamento de contas gratuitas e um cartão de débito gratuito que permite acessar sua conta de gerenciamento de caixa de qualquer caixa eletrônico no país onde você vê logotipos Visa, Plus ou Star. A Fidelity também reembolsa as taxas bancárias de caixas eletrônicos de terceiros.
O que você precisa saber.
Para usar o conjunto completo de recursos e benefícios do serviço bancário, você precisa se inscrever para uma Conta de Gerenciamento de Caixa da Fidelity. Não vem automaticamente com uma conta de corretagem Fidelity. A Fidelity Cash Management Account é um lugar bom e flexível para armazenar "dinheiro seguro" enquanto aguarda uma oportunidade de investir. A Fidelity não oferece empréstimos pessoais, hipotecas ou empresariais diretos (exceto para comprar títulos através de empréstimos de margem), por isso não substitui completamente um relacionamento com um banco ou cooperativa de crédito tradicional, embora ofereça uma combinação semelhante de gerenciamento de caixa e economia produtos. Se você não espera estar tirando um empréstimo em breve, a combinação de soluções convenientes para pagamento de contas, transferências diretas dentro e fora de outras contas da Fidelity, cartões ATM sem taxas e verificação gratuita pode ser algo a considerar.
Bottom Line.
Com uma estrutura de preços razoável, um software fácil de usar, uma pesquisa abundante e uma riqueza de materiais educacionais, a Fidelity é um excelente ponto de partida para comerciantes e comerciantes novatos que gostam de usar muitos materiais de pesquisa de terceiros ao fazer sua própria negociação decisões. A Fidelity também é um ótimo lugar para os fãs de fundos mútuos, graças à extensa seleção de fundos Fidelity e outros fundos e ETFs sem transações. Enquanto a Fidelity é principalmente uma loja de gerenciamento ativo, seus fundos de índice e ETFs têm preços competitivos e sua sólida execução comercial torna os custos dos investidores efetivamente ainda mais baixos. Isso deve atrair investidores sensíveis aos custos e indexar os fãs. A Fidelity vincula tudo com um sólido programa de gerenciamento de caixa que se qualifica para o seguro da FDIC e adora o negócio, oferecendo serviços bancários limitados, como acesso a ATM e cartões de crédito e débito. Aqueles que querem negociar contratos de divisas ou de futuros, no entanto, devem procurar em outros lugares. A Fidelity não suporta essas atividades. Embora a Fidelity tenha alguma boa funcionalidade para os observadores de gráficos - especialmente em suas plataformas avançadas, o Wealth-Lab Pro e o Active Trader Pro - comerciantes de análise técnica hardcore e aqueles que querem recursos de hot-key podem querer considerar outras alternativas também. A Fidelity também tende a desencorajar a negociação de alta freqüência em sua plataforma. Então, se você for o tipo de configurar uma caixa preta para executar centenas de negócios por dia, a Fidelity não é a casa para você.
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Comércio internacional de ações.
Invista em empresas internacionais que podem oferecer um potencial de crescimento significativo, ao mesmo tempo em que gera diversificação geográfica e monetária.
O que você pode fazer.
Comercialize 25 países com a flexibilidade de liquidar em dólares americanos ou na moeda local. Troque entre 16 moedas diferentes, oferecendo-lhe o potencial de capitalizar as flutuações cambiais. Comercializar ações domésticas e internacionais em uma única conta. Acesse dados de mercado em tempo real para trocas em todo o mundo e 24 horas por dia. Pesquisar ações internacionais com informações de preços oportunas, notícias, pesquisas independentes e gráficos avançados. Fale com dedicados especialistas em comércio internacional.
Todas as contas de corretagem não reembolsáveis são elegíveis para adicionar o recurso de negociação de ações internacionais.
Austrália Áustria Bélgica Canadá Dinamarca Finlândia França Alemanha Grécia.
Hong Kong Irlanda Itália Japão México Holanda Nova Zelândia Noruega.
Polónia Portugal Singapura África do Sul Espanha Suécia Suíça Reino Unido.
Moedas.
Dólar australiano (AUD) Libra esterlina (GBP) Dólar canadense (CAD) Coroa dinamarquesa (DKK) Euro (EUR) Dólar de Hong Kong (HKD) iene japonês (JPY) Peso mexicano (MXN)
Dólar da Nova Zelândia (NZD) Coroa norueguesa (NOK) Zloty polonês (PLN) Dólar de Singapura (SGD) Sul sul africano (ZAR) Coroa sueca (SEK) Franco suiço (CHF) Dólar dos Estados Unidos (USD)
Nota: O euro é a moeda local para os seguintes mercados: Áustria, Bélgica, Finlândia, França, Alemanha, Grécia, Irlanda, Itália, Holanda, Portugal e Espanha.
Obtenha mais detalhes.
Comissões de ações internacionais, taxas de câmbio e outros requisitos de preço. Encontrar símbolos de estoque e obter uma cotação. Como fazer um pedido. Plano de lotes e tamanhos de garotas para as várias trocas. Gerenciando sua conta.
Questões?
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Os investimentos estrangeiros envolvem riscos maiores do que os investimentos dos EUA, incluindo riscos políticos e econômicos e o risco de flutuações cambiais, que podem ser ampliados nos mercados emergentes.
O risco de perda na negociação de moeda estrangeira pode ser substancial e pode ser ampliado se for negociado na margem. Os clientes devem, portanto, considerar cuidadosamente se essa negociação é adequada para eles, à luz de sua condição financeira, tolerância ao risco e compreensão dos mercados estrangeiros. Esses riscos incluem risco de moeda estrangeira e risco de liquidação.
ETFs em moeda estrangeira.
Fundos negociados em bolsa.
Fundos negociados em bolsa.
Os investidores institucionais, bancos e hedge funds tradicionalmente dominaram os mercados cambiais. Com o advento dos ETFs, os investidores individuais agora têm a capacidade de ganhar exposição a essa classe de ativos grande e tremendamente importante.
Existem opiniões amplamente diferentes sobre se os ETFs de moeda são apropriados para investidores de varejo. Alguns argumentam que as moedas oferecem diversificação e potencial para lucrar com movimentos de longo prazo que geralmente ocorrem no mercado de câmbio. Outros argumentam que é uma área onde os investidores de varejo provavelmente perderão investidores profissionais mais sofisticados que tenham acesso a melhores recursos de informação e execução.
Os ETFs de moeda única estão disponíveis para todas as principais moedas, incluindo: Austrália (FXA), Brasil (BZF), Grã-Bretanha (FXB, GBB), Canadá (FXC), China (CNY, CYB, FXCH), o Euro (FXE, ERO UE), Índia (INR, ICN), Japão (FXY, JYN), Singapura (FXSG), Suécia (FXS), Suíça (FXF) e Estados Unidos (UUP, USDU).
Além disso, os ETF alavancados que oferecem dupla exposição estão disponíveis em um número cada vez maior de moedas principais, incluindo o Euro (URR, ULE), o dólar americano (UDN) e o iene japonês (YCL).
Os ETF de moeda inversa, que podem permitir que você lucre quando uma moeda cai, estão disponíveis no Dólar Aussie (CROC), Euro (DRR, EUO, EUFX) e no iene japonês (YCS).
Os ETF multi-moeda são projetados para fornecer exposição a regiões ou tipos de países e incluem mercados desenvolvidos (DBV, ICI), mercados emergentes (CEW, CCX, JEM), Ásia (AYT) e mercados da Ásia / Golfo (PGD).
Os ETFs alavancados e inversos não são projetados para investidores que buscam rastrear um índice durante um longo período de tempo. Um ETF inverso tenta julgar o oposto do seu benchmark indicado. Um ETP alavancado procura gerar que seja um múltiplo (geralmente 2X ou 3X) do desempenho do índice de referência em um período de tempo específico, pré-definido, indicado no prospecto ou na circulação. Esse período de tempo geralmente é um dia. Como resultado, os retornos podem diferir significativamente, de forma positiva e negativa, daquele do seu índice de referência, especialmente em períodos de investimento que duraram um período superior a um dia. Os investidores devem, portanto, monitorar suas participações compatíveis com suas estratégias, com a freqüência do dia a dia.
O que move moedas.
Uma variedade de fatores afetam o valor das moedas, incluindo:
A direção das taxas de juros Crônicas econômicas Cimeiras globais que levam a mudanças na coordenação econômica internacional Intervenção do banco central Greves, tumultos e instabilidade política Guerras e terrorismo Desastres naturais Políticas governamentais que afetam a economia e os fluxos de capital internacionais.
De longe, o único fator maior que impulsiona as taxas de câmbio é a direção das taxas de juros. Todo o resto sendo igual, o capital procura o maior retorno, e o dinheiro global tende a migrar para moedas onde as taxas de juros estão subindo e longe das moedas onde as taxas de juros estão caindo. No final de 2009, por exemplo, a Austrália surpreendeu os mercados financeiros ao aumentar as taxas de juros em um momento em que a maioria dos outros países estava reduzindo as taxas. O movimento resultou em aumento no valor do dólar australiano, proporcionando uma grande oportunidade de lucro para comerciantes ágeis.
Mas outros fatores podem anular os diferenciais das taxas de juros e os investidores seriam sábios para monitorar uma ampla gama de fatores econômicos e políticos antes de se comprometerem com uma posição cambial. A intervenção do banco central no mercado de divisas - particularmente se for coordenada entre diferentes países - às vezes pode levar a uma inversão da tendência. Mais comumente, os relatórios econômicos muitas vezes provocam uma reação de curto prazo nos mercados e, em momentos críticos, podem levar a um movimento prolongado. Finalmente, qualquer sinal de instabilidade política, como tumultos, ataques ou conflitos civis geralmente é negativo para uma moeda.
Na maioria dos casos, as principais tendências cambiais ocorrem quando uma variedade de fatores se fundem por um período de tempo, dando impulso a uma moeda em relação a outras moedas. Um bom exemplo é a depreciação do dólar canadense em 2015. A economia canadense é fortemente dependente das exportações de petróleo e a queda do preço do petróleo resultou em um grande afastamento do dólar canadense.
Estratégias.
Embora qualquer número de estratégias possa ser empregada nos mercados de moeda, os mais populares são os seguintes:
Nesta estratégia, os investidores tentam identificar uma moeda fortemente em movimento e, essencialmente, saltar para o passeio. O desafio é determinar se um movimento inicial forte provavelmente continuará ou reverterá. Alguns investidores avaliam se os fundamentos subjacentes apoiam o movimento enquanto outros tentam medir a força do movimento através da análise técnica.
Nesta estratégia, os investidores procuram identificar uma moeda que é subvalorizada com base em fatores fundamentais e / ou fatores técnicos. Por exemplo, o investidor pode acreditar que uma moeda fraca há algum tempo provavelmente reverterá o curso devido à mudança nas direções ou políticas econômicas do país. Da mesma forma, um investidor pode decidir, com base na análise técnica, que a moeda foi vendida e mesmo um pequeno aumento na demanda provavelmente levará a uma reversão na direção.
Oportunidades de troca monetária.
O comércio de moeda é muito popular entre os investidores profissionais. A premissa básica é que os grandes diferenciais das taxas de juros criam condições ideais para uma tendência de longo prazo favorecendo a maior moeda de rendimento em relação às moedas de menor rendimento. O clássico carry trade é emprestar dinheiro em uma moeda de taxa de juros mais baixa e usar os fundos emprestados para comprar uma moeda de maior rendimento.
Com ETFs, você pode replicar um carry trade através da compra da moeda de maior rendimento e comprar um inverso da moeda de menor rendimento. No entanto, uma maneira mais simples de executar essa estratégia é comprar ETFs especializados que executem carry trades como o núcleo de sua estratégia.
Na medida em que as políticas monetárias internacionais divergem, onde algumas nações se concentram no combate à inflação, enquanto outros se concentram em estimular o crescimento, continuarão a existir oportunidades de negociação de moeda.
O papel das moedas em sua carteira.
O comércio de moeda e commodities ou a especulação tem uma imagem pública fraca e evoca imagens de investidores que perdem a totalidade ou a maior parte de seu capital através de negociações mal aconselhadas e altamente alavancadas que talvez não entendessem e fossem faladas por operadores de mercado sem escrúpulos. Ao mesmo tempo, deve notar-se que um caso forte pode ser feito que a dedicação de uma parcela de sua carteira aos ativos de moeda e commodities acrescenta diversificação e melhora os retornos de longo prazo. E os ETFs são o veículo mais seguro para atingir esse objetivo.
Um estudo acadêmico autoritário emitido em 1983 pelo professor de Harvard, John Lintner, concluiu que as moedas e commodities reduzem o risco geral do portfólio porque eles tendem a não estar correlacionados com ações e títulos. A Linder mostrou que a alocação de até 14% de uma carteira para moedas e commodities reduz a volatilidade geral da carteira.
Tal como acontece com qualquer investimento, os investidores devem estudar o mercado de perto, formular uma estratégia e desenvolver uma existência e entrada definida antes de comprometer o capital para qualquer ETF de moeda.
As ETP de commodities são geralmente mais voláteis do que os ETF de base ampla e podem ser afetadas pelo aumento da volatilidade dos preços ou índices de commodities, bem como por mudanças nas relações de oferta e demanda, taxas de juros, políticas monetárias e outras políticas governamentais ou fatores que afetam determinado setor ou commodity. ETPs que rastreiam um único setor ou commodity podem exibir maior volatilidade. As ETP de commodities que utilizam futuros, opções ou outros instrumentos derivativos podem envolver ainda maior risco e o desempenho pode desviar significativamente do desempenho do preço à vista da mercadoria referenciada, particularmente em períodos de retenção mais longos.
Os produtos negociados em bolsa, alavancados e inversos, não são projetados para investidores ou investidores de compra e retenção que não pretendam gerenciar seus investimentos diariamente. Esses produtos têm um objetivo de investimento "mais agressivo" e exigem um Contrato de Investimento Designado executado para compra. Esses produtos são para investidores sofisticados que entendem os riscos (incluindo o efeito da composição diária de resultados de investimento alavancados) e que pretendem monitorar e gerenciar ativamente seus investimentos diariamente.
As ETP de moeda geralmente são mais voláteis do que os ETF de base ampla e podem ser afetadas por vários fatores, que podem incluir mudanças nos níveis de dívida nacional e déficits comerciais; taxas de inflação doméstica e estrangeira; taxas de juros nacionais e estrangeiras; e eventos políticos, regulamentares, econômicos ou financeiros globais ou regionais. ETPs que rastreiam uma única moeda ou taxa de câmbio podem exibir maior volatilidade. Os ETPs de moeda que usam futuros, opções ou outros instrumentos derivativos podem envolver ainda maior risco e o desempenho pode se desviar significativamente do desempenho da moeda ou taxa de câmbio referenciada, particularmente em períodos de espera mais longos.
Lições relacionadas.
O investimento internacional pode ser uma maneira eficaz de diversificar suas participações patrimoniais, fornecendo um meio para potencialmente lucrar com economias em rápido crescimento em todo o mundo.
O interesse em ETFs baseados em commodities explodiu e mostra pouco sinal de diminuição. No espaço de commodities, existem quatro formas básicas de obter exposição.
Promoções Fidelity.
A Fidelity Investments oferece atualmente duas promoções, todas atualizadas para 2018. Veja nossa revisão para obter mais informações sobre a Fidelity.
As duas promoções Fidelity estão listadas:
Na parte inferior da página está um resumo de todas as promoções oferecidas pela Fidelity Investments.
Nós obtivemos vários comentários de visitantes que a Fidelity não honra algumas das promoções listadas. Nós contatamos Fidelity, e aqui está a resposta oficial.
Os clientes que não estão satisfeitos devem revisar os requisitos aplicáveis e elegíveis descritos nos termos. Se, após a revisão, um cliente não estiver claro sobre sua elegibilidade, pode ligar para o número na parte inferior da página da oferta ou nos ligar diretamente no 1-800-343-3548 e teremos prazer em analisar o caso individualmente .
200 Comércios livres da Comissão da fidelidade.
Esta oferta está disponível para clientes novos ou existentes da Fidelity. Para obter os negócios gratuitos, você precisa especificar a conta Fidelity. Se você já está olhando para investir com a Fidelity, este é um bom negócio, mas não se você estiver indeciso com a escolha do corretor. Você deve executar esses negócios gratuitos dentro de 90 dias.
Para mais informações sobre esta oferta, visite seu site.
500 Negociações Gratuitas por 2 Anos.
Esta oferta está disponível para um tempo limitado para clientes Fidelity novos ou existentes. Ganhe negociações livres de comissão por até dois anos, quando você se registra para abrir e financiar uma conta Fidelity IRA ou corretora ou adicionar dinheiro novo a uma já existente.
Para mais informações sobre esta oferta, visite seu site.
Promoções expiradas.
Essas promoções não estão mais disponíveis.
Obtenha um bônus de $ 2.500 em dinheiro.
Participe da Fidelity Investments e obtenha até US $ 2.500 em dinheiro. Esta oferta não é apenas para contas tradicionais, mas também pode ser usada para IRAs. Além disso, você pode ser um cliente existente da Fidelity e financiar uma nova conta com esta oferta.
Cartão-presente da Apple Até $ 500.
Obtenha um cartão de presente Apple até US $ 500 em valor. Fidelity IRA, confiança e contas comerciais não são elegíveis para esta oferta. Esta oferta só está disponível para clientes novos ou existentes da Fidelity. O financiamento deve ser proveniente de uma conta que não seja Fidelity. Esta oferta expira em 31 de julho de 2017.
Esta oferta é válida apenas se você permanecer durante 9 meses com a Fidelity.
& # 8220; IRA Match & # 8221; da Fidelity.
Esta é uma nova e única oferta da Fidelity. Ao contrário de 401 (k) s em que muitos empregadores dão uma correspondência, as IRAs não oferecem tal correspondência. A Fidelity decidiu criar uma promoção única na qual eles irão # 8220; combinar # 8221; seus depósitos anuais por até três anos. Você precisará transferir sobre seu IRA existente para Fidelity para qualidade para esta promoção. Rollovers para planos patrocinados pelo empregador não se qualificam para esta oferta.
Resumo das promoções Fidelity.
Aqui é outra maneira de resumir todas as ofertas da Fidelity & # 8217; s.
(válido por 2 anos)
Outras Promoções de Broker de Stock.
Aprenda o que o rico sabe.
Promoções de corretores de ações.
Robo-Advisor Promoções.
Promoções de Software de Finanças Pessoais.
Multidão Investir Promoções.
Ajudar a tornar as finanças fáceis. Investor Junkie é o seu atalho para a liberdade financeira. Sabemos que a gestão das finanças não é fácil. Analisamos e comparamos ferramentas para ajudá-lo a tomar as melhores decisões para sua situação financeira pessoal.
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Revisão da fidelidade.
Desde a pesquisa líder da indústria até o suporte ao cliente de qualidade, ferramentas comerciais, aplicativos móveis e serviços de aposentadoria, a Fidelity define "valor" e fornece aos investidores tudo o que eles precisam e mais para ter sucesso.
Por Blain Reinkensmeyer / 21 de fevereiro de 2017 / Atualizado: 7 de fevereiro de 2018.
Secções de revisão:
A Fidelity Investments, fundada em 1946, é uma corretora de serviço completo com mais de 17,9 milhões de contas de corretagem de varejo e US $ 1,71 trilhão em ativos de clientes (em 31 de dezembro de 2016). A Fidelity cobra US $ 4,95 por estoque comercial, US $ 4,95, mais $ 0,65 por contrato para negociações de opções, e é bem considerado pelo seu serviço ao cliente de qualidade, serviços de aposentadoria extensiva e oferta de investimento abrangente.
Comissões e taxas.
A Fidelity, como seus concorrentes mais próximos, usa uma estrutura de comissão de negociação simples e de taxa fixa. As negociações de ações são de US $ 4,95 e as operações de opção funcionam a US $ 4,95, mais $ 0,65 por contrato, que são taxas menos dispendiosas do que as de TD Ameritrade, ETRADE, Charles Schwab e Scottrade.
A Fidelity oferece 13.204 fundos de investimento, dos quais apenas mais de 4.000 não possuem fundos de taxa de transação (NTF). Os negócios regulares de fundos mútuos custam US $ 49,95 para comprar, US $ 0 para venda. Ao contrário da maioria dos corretores, a Fidelity, ao lado de Charles Schwab, cobra apenas pela compra original. Não há cobrança adicional para redenção (ou seja, venda).
Para os investidores que procuram FNB de baixo custo, a Fidelity oferece 91 ETF sem comissão. Noventa e um é certamente bom; No entanto, o corretor ainda trilha ETRADE, TD Ameritrade e Charles Schwab, com Charles Schwab liderando a indústria com a oferta de 229.
Por fim, deve-se notar que a Fidelity fornece qualidade de execução de transparência e ordem líder do setor; Ele terminou o número 1 na categoria novamente este ano. Uma característica notável é que a Fidelity é o único corretor que oferece aos clientes uma contagem bruta de economias com a execução de pedidos de qualidade. Para um mergulho mais profundo no tópico, veja nosso guia de execução de pedidos.
UPDATE 02/28/17 - A Fidelity reduziu suas comissões de equivalência patrimonial e de opções. Os negócios de ações, incluindo ações e ETFs, foram baixados para US $ 4,95 por negociação (anteriormente US $ 7,95), enquanto as operações de opções foram baixadas para US $ 4,95 + $ 0,65 por contrato (anteriormente US $ 7,95 + $ 0,75 por contrato). Uma vez que essas novas taxas foram anunciadas após a publicação da Revista 2017, elas não são incorporadas na classificação de estrelas da Fidelity para esta categoria.
A estrela brilhante da Fidelity é pesquisa, o que não deve ser uma surpresa.
A estrela brilhante da Fidelity é pesquisa, o que não deve ser uma surpresa. Tomemos, por exemplo, pesquisa de ações. Puxe uma cotação na Apple (AAPL) e você encontrará uma página disposta metodicamente, incluindo métricas financeiras, classificações, gráficos, gráficos, notícias recentes e mais. Com classificações, por exemplo, você encontrará o Índice de Resumo de Equidade ao lado de 12 relatórios de pesquisa de terceiros diferentes para navegar, o maior de qualquer corretor. Os ETFs também não são deixados, já que encontrei cinco relatórios de pesquisa de terceiros disponíveis para o SPY.
Em 2016, a Fidelity completou a implantação de seu novo projeto de patrimônio, ETFs e pesquisa de fundos mútuos. A imagem acima mostra esse novo layout para as cotações de equivalência patrimonial. Toda a experiência é meticulosamente apresentada e é completamente receptiva (móvel amigável), tornando-a fantástica para usabilidade, independentemente de estar usando um computador desktop, laptop ou dispositivo móvel. Nenhum outro corretor se aproxima de fornecer esse tipo de experiência de pesquisa. Fiquei impressionado quando o novo design foi revelado em 2015, e vê-lo agora em 2017 totalmente no lugar realmente revela isso como uma obra-prima. Aqui está a visão de cotações de fundos mútuos.
Além dos visuais e da colocação estratégica de métricas importantes e dados pertinentes, a inclusão de comparações de fundos se destacou para mim. Por exemplo, ao examinar os ETF e os fundos de investimento, você mostra uma tabela que compara o fundo que você buscou para fundos similares de diferentes provedores, incluindo os fundos da Fidelity. Se um fundo for semelhante, mas sem remuneração ou com um menor índice de despesas, será destacado. Não faça erros, os fundos de fidelidade são freqüentemente incluídos e destacados como recomendações, mas a auto-promoção de lado, a tabela em si é extremamente perspicaz e ajuda você a encontrar sua maneira de investir em um determinado setor ou índice ao menor custo.
O rastreio de idéias de investimento segue o mesmo estilo de design limpo, completamente móvel e amigável. O novo design aplica-se aos criadores de estoque e ETF desde o início de 2017; Os fundos de investimento são devidos a seguir. Os novos criadores da Fidelity são ricos em opções de filtro e são muito fáceis de usar. Uma das minhas características novas favoritas, que chegou até o final de 2016, foi a adição de rastreios para padrões técnicos. A lista de destaques é longa. Sem dúvida, os criadores da Fidelity estabeleceram uma nova referência para a indústria.
A liderança da Fidelity em pesquisa também se estende à pesquisa de mercado global com pontos de vista de fidelidade. Somente o Schwab, com seus artigos da Insights, pode ir de um lado para o outro com a análise de mercado da Fidelity. Enquanto Schwab supera a fidelidade com conteúdo de vídeo, a Fidelity adota Schwab com seus relatórios de mercado detalhados e extremamente bem escritos e peças educacionais. For active traders and options trading analysis, TD Ameritrade’s thinkMoney and The Ticker Tape does the best, but lacks in the former areas compared to Fidelity and Schwab.
While all brokers supply market analysis, the detail Fidelity goes into and the format it uses makes the content digestible, regardless of your experience level.
For example, heading into 2017, Fidelity released a 2017 sector outlook report that highlighted key trends to watch and detailed analysis of each sector. While all brokers supply market analysis, the detail Fidelity goes into and the format it uses makes the content digestible, regardless of your experience level. I frequently forward the research on to family, friends, and colleagues within the industry. To stay current, I recommend subscribing to the weekly or monthly email updates. I’ve been subscribing to the weekly updates for over a year and have yet to be disappointed.
All things considered, Fidelity offers a comprehensive research experience that is truly unmatched in the industry. Charles Schwab, which has placed No 1 for the past five years in the Research category, has been officially dethroned. With 51 variables assessed, Fidelity is on top in 2017.
Serviço ao cliente.
After finishing No. 1 overall for customer service in 2014 and 2015, Fidelity slipped to #2 overall in our 2016 Review, and in our most recent 2017 Review, Fidelity finished fifth. The company still provides excellent customer support, but its closest competitors have caught up to give Fidelity a run for its money.
Out of the three customer service channels we tested – phone, email, and live chat – Fidelity ranked first for email, fourth for live chat, and sixth for phone. Of the three channels, phone is weighted the highest by far, and thus offsets the No. 1 finish with email.
Taking a closer look at phone, response times were pretty quick, with reps connecting to our calls after less than two minutes, on average.
Taking a closer look at phone, response times were pretty quick, with reps connecting to our calls after less than two minutes, on average. Our institutional grade testing with partner Confero had phone call tests coming in from throughout the United States. Half the tests resulted in “great” overall results but there simply wasn’t enough consistency of excellence to compete with this year’s winners.
Plataformas e Ferramentas.
Fidelity, like its competitors, provides active trader services and tools, including Active Trader Pro, which is both desktop and web based, as well as Wealth Lab Pro, which is desktop based.
It is important to note right off the bat that these platforms, unlike competitors Charles Schwab and TD Ameritrade, Fidelity does not make its active trader platforms available to all clients. Instead, to qualify for access, 36 or more qualified trades must be made in a rolling 12-month period.
Focusing on Active Trader Pro for desktop, which is the flagship platform, on the pros side the design is clean and there is a plethora of features. Immediately post login you are greeted by the Daily Dashboard, which provides a clean, high level overview of the current market environment as well as your portfolio. A summary of the current indices is on top, with a heatmap of your portfolio’s gainers and losers alongside relevant news and upcoming portfolio events resting below. In my case, Wells Fargo (WFC) had earnings upcoming and it showed up under Portfolio Events.
Speaking of portfolio events, Fidelity stands out with its Real-Time Analytics tool. Choose between eight different signal filters, select a watch list or portfolio, and Real-Time Analytics will stream trade signals throughout the day. I found some of the signals to be far more relevant than others; for example, signaling for new highs vs. signaling for volume spikes which were sporadic and almost always just unactionable noise. Users of Trade-Ideas software will find the tool similar, although it is far less customizable. To go from interesting to impactful, I would love to see Fidelity expand the tool so users can build custom signals. For example, alert me when any stocks in my watch list hit +5% on the day and have traded at least 1 million shares, or if a stock gaps up at the open by more than 10%.
Charting is cleanly laid out and encompasses pretty much everything a trader could want: 22 different drawing tools, 166 optional studies, overlays, custom profiles, trading off the chart, displayed alerts, notes, and more.
Charting is cleanly laid out and encompasses pretty much everything a trader could want: 22 different drawing tools, 166 optional studies, overlays, custom profiles, trading off the chart, displayed alerts, notes, and more. Recognia is even tied in to automate the identification of technical patterns. Being a user now for multiple years, I’ve always found the charting interface easy to use and configure. Compared to industry leaders TradeStation and TD Ameritrade thinkorswim, the total number of available studies and the ability to custom code studies are two missing pieces from a nearly flawless experience.
Fidelity’s charting and trading workflow also integrates with Trader Armor, a tool designed to help manage currently active positions. I loaded Trader Armor with my Wells Fargo (WFC) position and could see a clean summary of my open position value. The chart on the left will highlight any currently active stop loss orders and alerts alongside high level technical analysis, specifically support and resistance.
The two gripes I have with Trader Armor are that you are limited in what can be displayed on the chart, and the window can only extend the window horizontally, limiting the chart size. Being a big chart junkie, this is annoying. I wonder if the experience would be better served as an optional add-on to the main charting experience.
Trade Armor aside, I was surprised to find that the watch lists have only 80 optional columns available for customization. Eighty may seem high, but six brokers provide over 100, and four of them make over 200 available. The watch lists experience is as clean as you’ll find anywhere; however, this lack of depth surprised me considering that the other tools were all rich in depth. Another minor drawback is that they don’t automatically re-filter on the fly. Sorting by column “% Change,” for example, will filter your real-time streaming watch list accordingly, but within seconds, securities adjust in price and fall out of place.
Stepping away from equities trading, options traders will find Active Trader Pro impressive. Both the probability calculator and the profit/loss calculator have been well designed. I also enjoyed the strategy ideas window and the option statistics overview, which clearly break down relevant volatility and options data from the current day’s session. Lastly, option chains are fully customizable, although they include only 26 optional columns, which is slightly less than the industry average of 29. See: Best Brokers for Options Trading.
With all 58 variables assessed, Active Trader Pro’s functionality list is robust to the point where it trails only behind the two undisputed leaders in this arena: TD Ameritrade's thinkorswim and TradeStation. To steal a top-two spot from one of these kings, Fidelity will need to muster more depth across the board. That said, for Fidelity clients who meet the minimum threshold for access, Active Trader Pro is a fantastic platform that will please most active traders.
Alongside the platforms, Fidelity also offers Active Trader Services (dedicated trading specialists and personalized support), which has even steeper requirements. To qualify, clients must place 120 or more stock, bond, or options trades in a rolling 12-month period and maintain $25,000 in assets across their eligible Fidelity brokerage accounts. With customer service already fantastic, Active Trader Services status is simply the icing on the cake.
Negociação móvel.
When it comes to mobile, Fidelity provides a quality experience, regardless of whether it is using an Apple device (including the iPad, which finished first in our review, and the Apple Watch) or Android. Even basics skills are supported with Amazon Alexa, although that experience is certainly still in early development. The only other broker to even offer Alexa functionality is TD Ameritrade.
New in 2016, Fidelity launched an entirely new dashboard experience, displayed as a personalized feed.
Focusing on the iPhone app, I found it easy to use and bug free. New in 2016, Fidelity launched an entirely new dashboard experience, displayed as a personalized feed. In your personalized feed, market cards float on top of varying scenery images that rotate each login, creating an experience I have not encountered. Cards include a summary of market average returns, portfolio summary, international market summary, a variety of news feeds, as well as a high level watch list and position summary cards.
The different cards can be hidden if desired and news feeds can be personalized, although currently the background images cannot be changed. It is clear Fidelity is thinking outside of the box and challenging the status quo, which is great to see. The customized feed feels 1.0ish, but I am looking forward to seeing it evolve throughout 2017 and beyond. It has a lot of potential.
Other highlights of the mobile app include note-taking functionality, which syncs with its Notebook tool on the main site and Active Trader Pro. To boost alerting capabilities, Actionable Alerts are another nice touch, adding the options “Get Quote” and “Trade” to regular push notifications.
Considering the broker’s dominance in research, I found the experience to be just ok. I would love to see Fidelity incorporate components of its responsive research area into the mobile apps, including screening. Charting was clean and included after-hours charts, which was nice; however, there were only two indicators available, which is a far cry from the industry average of 36, and neither could be customized.
Ultimately, Fidelity’s mobile experience is cleanly designed, bug free, and very good all round, but it did leave me wanting more, particularly with research and charting. Out of 16 brokers, Fidelity finished third.
Fácil de usar.
The ongoing redesign of Fidelity’s research area is part of a company-wide effort to bring the Fidelity website into the modern age. In 2012, Fidelity’s website was a mess, and in our 2013 Review, Fidelity ranked lowest among its competitors for ease of use, mostly because of its outdated website and extremely small navigation menu.
Fidelity heard us loud and clear, though, and took a big step forward in 2013 and 2014 with the launch of a brand-new navigation menu on its main site that was ten times better than its predecessor. Then, in 2014, the broker launched a new client summary area that by mid-2015 was a work of art: clean, easy to navigate, personalized, and 100% mobile friendly.
Today, Fidelity leads the industry, placing first for the category Ease of Use. Fidelity’s vision is clear: provide a completely mobile friendly, HTML 5-driven experience. This includes everything from opening a new account to viewing positions, placing trades, conducting portfolio analysis, research, education, and everything in between. Fidelity isn’t 100% there yet, but it continues to grow closer by the month, and has come far enough to take the top prize for usability in 2017.
In the area of education, Fidelity does a good job of breaking up content, sorting by experience level, category, and content type. Articles, videos, webinars, infographics, and courses are available to clients. Courses organize articles and videos into a step-by-step roadmap and track your progress so you can easily leave and come back later without forgetting your place.
One tip for newcomers: when accessing the Learning Center, skip the category overviews at the top and scroll straight down to the “All Courses and Lessons” section. The filtered category areas are a nice effort but it’s too easy to lose track of where you are, not to mention overlook additional content. “Was that article I liked in this category or that category?” is the question I often found myself asking.
Outras notas.
Fidelity offers checking accounts, savings accounts, credit cards and debit cards, but no home mortgages. Its credit cards, in particular, stand out in the area of rewards – thanks to its Rewards VISA Signature Card, which yields 2% cash back on every purchase.
Pensamentos finais.
Overall, Fidelity Investments is a very well respected broker, competing among the largest brands in the online broker space. The backbone of Fidelity’s success, specialty services and research, will certainly continue to be front and center for many years to come.
What impresses me most about Fidelity is its drive to continue innovation and push forward across all its products to provide the best possible client experience. I also admire the broker’s focus on value, especially with its efforts in the area of order execution. For a broker with over 17 million clients competing against other powerhouse brands, there is no time to take the foot off the gas pedal.
Metodologia.
Para a nossa avaliação de estoque em 2017 avaliamos, avaliamos e classificamos dezesseis corretores on-line diferentes ao longo de um período de seis meses. No total, realizamos 349 testes de atendimento ao cliente, reunimos 5.277 pontos de dados e produzimos mais de 40 mil palavras de pesquisa. Como nós testamos.
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